Estate planning is het zorgvuldig plannen van uw vermogen en nalatenschap, zodat uw wensen nauwkeurig worden uitgevoerd, zowel tijdens uw leven als na uw overlijden. Het gaat verder dan huwelijkse voorwaarden en/of een testament – het omvat ook zaken zoals het minimaliseren van erfbelasting, het beschermen van vermogen, en het overdragen van eigendommen aan de juiste personen of goede doelen. Denk bijvoorbeeld aan kinderen uit een eerder huwelijk, wie krijgt wat? Met een goed uitgevoerde estate planning voorkomt u juridische complicaties en zorgt u ervoor dat uw familie niet voor onaangename verrassingen komt te staan.
U komt in aanraking met estate planning in bijvoorbeeld de volgende situaties:
- Aangaan huwelijk, geregistreerd partnerschap en bij samenwonen
- Scheiden
- Beschermen (familie)vermogen
- Ongelijk privé vermogen van één van de partners
- Bescherming van minderjarige kinderen of afhankelijken
- Schenken bij leven
- Onderneming overdragen
Het voordeel van estate planning is gemoedsrust, verder kunt u denken aan:
- Minimaliseren erfbelasting
- Ruzie voorkomen na overlijden
- Efficiënte vermogensoverdracht
- Regie over uw nalatenschap
Hoe verloopt een estate planningstraject:
- In het eerste gesprek nemen we uw wensen door. Denk aan schenken, goede doelen, hoe laat u de partner achter, positie (stief)kinderen
- Vervolgens bekijken we hoe we dit kunnen realiseren
- We geven advies over de verschillende mogelijkheden zodat u een juiste beslissing kunt maken
- Wij begeleiden u in elke stap van dit proces
Zo kunt u met een gerust hart de toekomst tegemoet zien, wetende dat alles goed geregeld is.
